Секторальная политика

Целями иностранных инвестиций в банковский и финансовый сектор являются привлечение иностранного капитала, доступ к источникам внешнего финансирования, приобретение методов банковского управления и анализа деловой информации, соответствующих международным стандартам эффективности и безопасности., Развитие банковского дела. и финансовые отношения, доступ к новым продуктам, услугам и международным финансовым рынкам. В этом секторе цель состоит в том, чтобы способствовать доступу к финансированию в условиях национального финансового рынка; а также содействие участию инвестиционных фондов путем их создания в качестве небанковских финансовых организаций.

Иностранные инвестиции в банковский и финансовый сектор могут осуществляться путем покупки акций финансовых учреждений, созданных в соответствии с Законом об иностранных инвестициях, учреждением учреждений со смешанным капиталом или полностью иностранным капиталом в форме дочерней компании. Исключаются вложения в капитал финансовых учреждений со 100-процентным кубинским капиталом, а также открытие филиалов иностранных банков.

Секторальная информация

Иностранный инвестор, заинтересованный в инвестировании в банковский и финансовый сектор Кубы, сможет найти информацию и документы, необходимые для подачи заявки на открытие в стране банка или небанковского финансового учреждения, в Декрете-законе № 362 «Of Институты банковской и финансовой системы »от 14 сентября 2018 года.

Иностранные финансовые учреждения или иностранные инвесторы могут участвовать не только путем приобретения акций в кубинских финансовых учреждениях, созданных в соответствии с Законом об иностранных инвестициях, но также путем создания финансовых учреждений со смешанным капиталом или полностью иностранным капиталом, или посредством других форм международной экономической ассоциации, в соответствии с Законом об иностранных инвестициях.

ипы финансовых учреждений, которые в случае иностранных инвестиций могут быть авторизованы посредством лицензий Центрального банка Кубы: корпоративные банки, корпоративные банки второго уровня, инвестиционные банки и небанковские финансовые учреждения, которые должны вносить основной капитал, технологии, новые банковские продукты и услуги, доступ к международным финансовым рынкам, создание рабочих мест и инвестирование в знания человеческого капитала.

Эти финансовые учреждения после создания регулируются кубинским законодательством, они отвечают требованиям капитала и ликвидности, а также требованиям к информации, которые требует Центральный банк Кубы, они участвуют на межбанковском рынке, а также в системах расчетов Платежи. Таким же образом они будут подлежать банковскому надзору, установленному Управлением ЦБК, а также остальные стопроцентные кубинские финансовые и банковские учреждения. В вышеупомянутом декрете-законе № 362 от 2018 года, глава II, вы также найдете операции и услуги, которые могут выполнять указанные типы финансовых учреждений, а в главе VI - документы, которые необходимо представить в Центральный банк Кубы для оценки. заявки на лицензию № 56 от 6 августа 2020 г. опубликовано Постановление № 25 от 20 февраля 2020 г., в котором уточняется информация, которую должны содержать предварительные или технико-экономические обоснования в проектах иностранного инвестиционного бизнеса. Согласно Соглашению № 115 Центрального банка Кубы от 29 мая 1998 г., банки должны иметь минимальный подписной и оплаченный капитал, эквивалентный 5 млн. CUC для начала своей деятельности, в то время как для небанковских финансовых учреждений минимальный капитал сумма, подлежащая выплате, эквивалентна 2 миллионам CUC по преобладающему официальному обменному курсу на момент совершения платежа.