Bancario y financiero

Política sectorial

  • Política sectorial

    Los objetivos de la inversión extranjera en el sector bancario y financiero son la aportación de capital extranjero, el acceso a las fuentes de financiamiento externo, la captación de técnicas de gestión bancaria y de análisis de información de negocios que cumplan estándares internacionales de eficiencia y seguridad, el desarrollo de las relaciones bancarias y financieras, el acceso a los nuevos productos, servicios y a los mercados financieros internacionales.En este sector se busca favorecer el acceso a financiamiento en el entorno de un mercado financiero nacional; así como promover la participación de fondos de inversión a través de su establecimiento como instituciones financieras no bancarias. La inversión extranjera en el sector bancario y financiero puede realizarse mediante la compra de acciones de instituciones financieras creadas al amparo de la Ley de Inversión Extranjera, la constitución de instituciones con capital mixto o de capital totalmente extranjero, bajo la modalidad de filial. Queda excluida la inversión en el capital de las instituciones financieras de capital 100 por ciento cubano, así como el establecimiento de sucursales de bancos extranjeros.

  • Información sectorial

    El inversionista extranjero interesado en invertir en el Sector Bancario y Financiero Cubano podrá encontrar la información y los documentos requeridos para solicitar el establecimiento en el país de un banco o una institución financiera no bancaria, en el Decreto-Ley No. 362 “De la Instituciones del Sistema Bancario Y Financiero” de 14 de septiembre de 2018. Las instituciones financieras extranjeras o los inversionistas extranjeros pueden participar no solo mediante la adquisición de acciones de instituciones financieras cubanas creadas al amparo de la Ley de Inversión Extranjera, sino mediante la constitución de instituciones financieras con capital mixto o capital totalmente extranjero, u otra modalidad de asociación económica internacional, según la Ley de Inversión Extranjera. Los tipos de instituciones financieras que en el caso de la inversión extranjera pueden autorizarse mediante licencia del Banco Central de Cuba son: los bancos corporativos, bancos corporativos de segundo piso, bancos de inversión e instituciones financieras no bancarias, las que deben aportar esencialmente capitales, tecnologías, nuevos productos y servicios bancarios, acceso a mercados financieros internacionales, generar empleos e invertir en los conocimientos del capital humano. Estas instituciones financieras una vez establecidas se rigen por la legislación cubana, cumplen los requisitos de capital y de liquidez, así como los requerimientos de información que el Banco Central de Cuba exija, participan en el mercado interbancario, así como en los sistemas de liquidación de pagos. De igual manera, estarán sometidas a la supervisión bancaria establecida por la Superintendencia de BCC, al igual que el resto de las instituciones financieras y bancarias cien por ciento cubanas. En el referido Decreto-Ley No. 362 de 2018, Capitulo II encontrarán, además, las operaciones y servicios que pueden realizar los tipos de instituciones financieras, mencionadas, y en el Capítulo VI los documentos a presentar al Banco Central de Cuba para la evaluación de la solicitud de licencia.No.56 de 6 de agosto de 2020, fue publicada la Resolución No.25 de 20 de febrero de 2020 que precisa la información que deben contener los estudios de oportunidad, pre o factibilidad técnica-económica en los proyectos de negocios de inversión extranjera. Por Acuerdo No.115 del Banco Central de Cuba, de 29 de mayo de 1998, los bancos para el inicio de sus operaciones deben tener un capital mínimo suscrito y pagado equivalente a 5 millones de CUP, mientras para las instituciones financieras no bancarias el capital mínimo a pagar es el equivalente a 2 millones de CUP, al tipo de cambio oficial prevaleciente en el momento de efectuar el pago.

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